怎样五行计算方法
你好,从你出生的年,月,日,时,就可计算出五行缺失. 你的性别:女 你出生的时间是： 公元1984年3月31日7时0分(阳历) 农历：一九八四年二月廿九日辰时 你的生辰八字是：甲子(年) 丁卯(月) 甲子(日) 戊辰(时)
闰月的计算方法
闰月计算法：农历年中月以朔望月长度29.5306日为基础，所以大月为30日，小月为29日。为保证每月的头一天（初一）必须是朔日，就使得大小月的安排不固定，而需要通过严格的观测和计算来确定。因此，农历中连续两个月是大月或是小月的事是常有的，甚至还出现过如1990年三、四月是小月，七、八、九、十连续四个月是大月的罕见特例。那么多长时间加一个闰月呢？最好的办法就是求出回归年日数与朔望月的日数的最小公倍数：我们希望m个回归年的天数与n个朔望月的天数相等，也就是应有等式：m×365.2422=n×29.5306在这个等式中我们不能直接求出m和n，但可以求出它们的比例：其近似值为：在这些分式中，分子表示回归年的数目，分母表示朔望月的数目。例如第六个分数式 = 表示19个回归年中必须加7个闰月。19个回归年中加7个闰月的结果比较：19个回归年=19×365.2422=6939.6018(天)一个朔望月有29.5306天，235个朔望月=235×29.5306=6939.6910(天)19个回归年中加7个闰月后，矛盾消除得只差：6939.6910-6939.6018=0.0892（天）——即2小时9分多，这已经是够精确的了。所以，农历就采用了19年加7个闰月的办法，即“十九年七闰法”，把回归年与农历年很好地协调起来，使农历的元旦（春节）总保持在冬末春初。古人把235个朔望月称之为“闰周”。农历置闰的方法可以使农历年的平均长度接近回归年，而农历中的月又有鲜明的月相特征，保持了公历和阴历两全其美的特点。置闰的方法是两个冬至之间，如仅有12个月则不置闰，若有13个月即置闰。置闰的月从“冬至”开始，当出现第一个没有“中气”的月份，这个月就是闰月，其名称是在前个月的前面加一个“闰”字。农历闰哪个月？决定于一年中的二十四个节气。我国农历将二十四个节气分为十二个节气和十二个中气。农历以月亮为周期（阴历），十二个月历总共约有354天；再配合年历（阳历），年历则是根据地球公转所形成的四季变化而得的周期所编制。而月历较年历短，两者相差了11天，因此，便要每19年加多7个闰月来填补误差。而决定那一个月做闰月，则依24节气而定，农历月份通常包含一个节气和一个中气，如惊蛰/春分等等，若某农历月份只有节气而没有中气，历法便会把该月作为上个月的闰月。以2006年为例，农历七月之后正好有一个只有节气而没有中气的月份，因此便置闰七月来调整误差。二十四节气在农历中的日期是逐月推迟的，于是有的农历月份，中气落在月末，下个月就没有中气。一般每过两年多就有一个没有中气的月，这正好和需要加闰月的年头相符。所以农历就规定把没有中气的那个月作为闰月。例如2001年5月21日，农历四月二十九日，是中气小满，再隔一个月后，6月21日农历五月初一才是下一个中气夏至，而当中这一个月（2001年5月23日——2001年6月20日）没有中气，就定为闰月。因为它跟在四月后面，所以叫闰四月。
什么是上升星座和下降星座
升星座意思除十星星解读命特质外另外非重要参考点便升星座西洋占星升星座称辰星位东平线所星座其变化取决于间与点 命盘升星座标志Asc其概念起源于世纪诞新要素便宫划即根据间点宫进行区位性划宫图完全化使预测精度明显提高 原升星座便指、我刻东平线升起星座黄道十二星座某星座并非某颗星星 升星座却具关键性影响力看做灵魂或命舵升星座特质往往我潜意识渗透轻候比较容易太知觉威力四十岁逐渐增强紧紧锁定向 理论同升星座塑造同外型经十行星我诞图相互交游戏所产压力角度与合谐角度玩笑似我原先基本型任意扭曲变形 发现并文所描述外型与容貌显特别颁发面哈哈镜呢 升星座称格面具升星座我外表现外界所觉知由升星座知表达自我式通太阳及升星座都我所称升星座我格面具部候我太阳隐藏升星座背期二十四每十二星座依序平面升起我知每升星座更替间约两另外太阳星座升起星座说唯能太阳星座与升星座相同幸运种外表现与内本质相符合（定幸运打比说若太阳双鱼升双鱼同属水相性敏）升星座影响持某种特定想认要表现才能所接受由于升星座每星盘第宫意味着我童环境我知升星座自我期待我候父母给予肯定、鼓励我表现升星座所透露我言谈、行模式我穿著、发型、外表等等皆受其影响 说够准确像升星座我目标想要种性格觉第印象类说都失偏颇观察周围几乎都存两种性格些觉闷骚恰恰太阳落水相星座升火相星座所说太阳星座才面具陌第印象升星座则影响性于熟悉才表现性 升星座说格外展现第二素（太阳第主）占星影响格星曜二：太阳另则月亮其太阳造二种影响：太阳星座另升星座往占星直都两派说支持太阳星座格主导另则支持升星座我则认两种说应该合并并且要再加月亮星座格形主要影响种合并始作类说：各同影响用解析架构格模式 太阳星座主掌格外表现升星座我外表现部份明显两类类刻意太阳星座另类则直接反应升星座说太阳星座种刻意呢根据我观察：太阳星座外影响直都显易见算某些星座想要刻意隐藏却都适其反反应该星座特质；种想要让别知道及意反应甚至于自意料外做些内根本喜欢事太阳星座种展现外表现目让注意或觉升星座则同 升星座种需思考即反应格展现并且趣种格变化深刻解或觉要防范面前才展现；尤其自独处或自家、亲近相处种格变化面陌及候展现 像情侣相交至段间升星座性才相互表现若彼升星座性并相合容易产磨擦使事都始怀疑何再像初所见；原与相处久必定熟悉再隐藏自性性升星座所主掌 其实升星座所表现特质与太阳星
什么是上升星座和下降星座
升星座意思除十星星解读命特质外另外非重要参考点便升星座西洋占星升星座称辰星位东平线所星座其变化取决于间与点 命盘升星座标志Asc其概念起源于世纪诞新要素便宫划即根据间点宫进行区位性划宫图完全化使预测精度明显提高 原升星座便指、我刻东平线升起星座黄道十二星座某星座并非某颗星星 升星座却具关键性影响力看做灵魂或命舵升星座特质往往我潜意识渗透轻候比较容易太知觉威力四十岁逐渐增强紧紧锁定向 理论同升星座塑造同外型经十行星我诞图相互交游戏所产压力角度与合谐角度玩笑似我原先基本型任意扭曲变形 发现并文所描述外型与容貌显特别颁发面哈哈镜呢 升星座称格面具升星座我外表现外界所觉知由升星座知表达自我式通太阳及升星座都我所称升星座我格面具部候我太阳隐藏升星座背期二十四每十二星座依序平面升起我知每升星座更替间约两另外太阳星座升起星座说唯能太阳星座与升星座相同幸运种外表现与内本质相符合（定幸运打比说若太阳双鱼升双鱼同属水相性敏）升星座影响持某种特定想认要表现才能所接受由于升星座每星盘第宫意味着我童环境我知升星座自我期待我候父母给予肯定、鼓励我表现升星座所透露我言谈、行模式我穿著、发型、外表等等皆受其影响 说够准确像升星座我目标想要种性格觉第印象类说都失偏颇观察周围几乎都存两种性格些觉闷骚恰恰太阳落水相星座升火相星座所说太阳星座才面具陌第印象升星座则影响性于熟悉才表现性 升星座说格外展现第二素（太阳第主）占星影响格星曜二：太阳另则月亮其太阳造二种影响：太阳星座另升星座往占星直都两派说支持太阳星座格主导另则支持升星座我则认两种说应该合并并且要再加月亮星座格形主要影响种合并始作类说：各同影响用解析架构格模式 太阳星座主掌格外表现升星座我外表现部份明显两类类刻意太阳星座另类则直接反应升星座说太阳星座种刻意呢根据我观察：太阳星座外影响直都显易见算某些星座想要刻意隐藏却都适其反反应该星座特质；种想要让别知道及意反应甚至于自意料外做些内根本喜欢事太阳星座种展现外表现目让注意或觉升星座则同 升星座种需思考即反应格展现并且趣种格变化深刻解或觉要防范面前才展现；尤其自独处或自家、亲近相处种格变化面陌及候展现 像情侣相交至段间升星座性才相互表现若彼升星座性并相合容易产磨擦使事都始怀疑何再像初所见；原与相处久必定熟悉再隐藏自性性升星座所主掌 其实升星座所表现特质与太阳星
与财务风险相关与衍生金融工具相关的计算方法是怎样的
与财务风险及衍生金融工具相关的简单计算 尽管市面上有大量金融产品可用于控制利率风险和汇率风险，但是公司往往不能为其风险敞口进行对冲，或者，在某些情况下，公司可能会利用不同的内部策略来降低汇率敞口或利率敞口。是否进行对冲，取决于很多因素，包括：(1)公司目标;(2)公司风险概况和风险偏好;(3)风险敞口与公司规模的对比。例如，对于资产价值达1000万元人民币的公司，10万元人民币的风险敞口可能被视为是不重大的;(4)对冲成本，如果成本高于敞口，资金管理部门可能选择不进行对冲;(5)是否存在适宜的产品;(6)可用于风险管理职能的资源，包括人力、时间和财力;(7)资金管理部门坚信，利率的未来变动对公司将是有利的。 一、衍生金融工具介绍 (一)对冲政策 制定对冲政策需要每个对于风险来源负有责任的小组的参与。由于是战略决策，因此应由高级管理人员和董事会审批。知识的投入包括了解企业所面临的金融风险和本企业的风险承受能力。由于有可能影响到竞争地位，因此应考虑套期保值的影响和机会成本。另外，对减少或减轻风险的费用应加以评估。对冲策略并不是为了预测市场。其目的是减少或消除与市场波动有关的风险。未来不太可能像过去一样。许多企业巳经发现使用事先的对冲技巧比尝试预测市场往往更容易并且成本更低。对冲政策有助于避免事后判断。重要的是，它为工作人员和管理人员的日常决策提供了一个明确的规范。 (二)衍生工具 风险管理政策应规定什么衍生产品是可以接受的，以及一个企业是否可以使用远期、期货、期权或结合的战略。政策应指定产品是否可以买人或卖出，特别是关于期权以及相关的衍生金融工具。对于某些企业而言，完全地避免衍生产品未必是一个好的选择。 (三)衍生工具市场的介绍 最近几年，衍生工具市场在金融和投资领域变得越来越重要。现在衍生工具市场已经发展到一定状态，并且这对于所有的金融从业人员了解这些市场是如何运作、衍生工具如何使用及如何定价的问题是最基本的。衍生工具普遍可以分为几种，包括期货合同、远期合同和期权。 I.期货合同。 (1)期货合同的概念。 期货合同是指在未来的某个时间按一定价格购买或销售一项资产的协议。全球有许多证券交易所进行期货合同交易。例如，美国的芝加哥交易所和芝加哥商品交易所，以及欧洲的欧洲交易所和欧洲期货交易所。东京金融交易所、新加坡交易所和悉尼期货交易所是亚太地区几家最大的交易所。 期货市场可追溯到中世纪。最初设立期货市场是为了满足农夫和商人的需要。例如，在某年的4月份，一个农夫确信将在6月份收获已知数量的谷物。但是农夫对收获的谷物价格存在不确定性。在资源匮乏的年代，农夫很可能获得较高的价格，特别是在他不急于出手的时候。而在供给过度的年代，谷物很可能是按较低的价格被处置的。显然，这时农夫面临较大风险。 如果有一家公司对谷物有持续的需求，那么这家公司也面临价格风险。在有些年份中，供给过度可能使价格变得有利于公司，但是在匮乏的年代，谷物价格可能极高。因此，农夫和公司在4月份或更早的时候进行接触，并就6月份农夫收获的谷物价格达成一致。包括双方就一类期货合同进行谈判。该合同为各方提供了消除因谷物未来价格不确定而带来的风险的方法。 考虑到当年剩余月份公司仍有谷物需求，一旦收获季节结束，谷物会一直被保存起来直至下一季节。在保存谷物期间，公司并未承担任何价格风险，但产生储存风险。如果是农夫或其他人员储存谷物，那么公司及储存谷物的一方会面临未来谷物价格风险，因此仍然需要签订期货合同。 期货合同的交易，一般利用公开报价系统完成。这包括交易员亲自在交易厅内碰面，被称作“交易场”，并利用一套复杂的手势来说明他们乐意开展的交易。但是，交易所越来越多地用电子交易取代公开报价系统。电子交易包括交易员使用电脑键盘输人客户要求他们执行的交易，所使用的电脑系统将买方和卖方进行匹配。许多交易所实现了完全电子化交易。 (2)场外交易市场。 并非所有的交易都是在证券交易所进行的。场外交易市场(OTC)是证券交易所之外的另一种重要的交易场所。它是指通过电话和计算机相连的经销商网络，而且这些人并不实际碰面。交易在电话中就能完成。交易的一方通常是为一家金融机构工作的交易员。另一方可能是为另一家金融机构工作的交易员或者企业资金管理人员或基金经理。就更为常见的交易工具来说，金融机构常常是“做市商”。这表明，他们始终准备好报出出价(他们准备购入的价格)和售价(他们准备售出的价格)。 在场外交易市场上，电话通话常常被录音。如果在达成一致的内容方面存在争议，可播放录音解决问题。场外交易市场上的交易量一般比交易所内的交易还要大。场外交易市场的一个主要优势是，合同条款不由交易所确定。市场参与者就任何具有相互吸引力的交易自由地进行谈判。而不利之处是，柜台交易常常存在某些信誉风险，原因是有合同不被履行的风险。 衍生工具的场外交易市场和交易所市场都是非常巨大的。尽管对这两个市场的统计资料严格来说并不可比，但是很明显，场外交易市场比交易所市场更大。 2.远期合同。 远期合同与期货合同的相似之处在于，它也是在未来某一时间按照一定的价格买人或售出一项资产的协议。但是，期货合同可在交易所交易的，而远期合同是在场外交易市场上交易的。 外汇远期合同是非常受欢迎的。大多数大型银行雇用现货交易员和远斯交易员。现货交易员交易的是几乎立即交割的外币。而远期交易员交易的是在未来某个时间交割的外币。 期权。 (1)期权市场的历史。 早在18世纪，欧洲和美国首先开始交易看跌和看涨期权。期权的场外交易市场自从20世纪80年代初斯以来发展迅速。在某些闽家，期权市场的规模已超过交易所的交易市场。在场外交易市场交易期权的好处之一是，能够按照企业资金管理人员或基金经理的特殊需要度身定制。例如，企业资金管理人员想要按特定的汇率用特定的美元金额购买英镑的看涨期权，但是未能准确地在证券交易所找到合适的交易产品。不过，许多投资银行可能乐意为满足企业资金管理人员需要的场外交易市场合同提出报价。 (2)期权的类型与概念。 基本的期权类型为看涨和看跌期权。看涨期权赋予持有人在特定日期按照特定价格买人一项资产的权利。看跌期权赋予持有人在特定日期按照特定价格售出一项资产的权利。合同中的价格被称为行权价或行使价。合同中的日期被称为终止日或到期日。在欧洲，仅在到期曰才可行使期权，而在美国，期权期限内的任何时间都可行使期权。 需要强调的是，期权赋予持有者做某事的权利，但持有者无须行使这份权利。这就将期权与期货或远期合同区别开来了。长期期货合同的持有者承诺在未来某个时间按照一定的价格买入一项资产。相反，看涨期权的持有者可以选择是否在某个时间按照一定的价格买入资产。签订期货合同不会产生成本，但需要缴付交易费及保证金。相反，投资者必须为期权合同支付溢价。 (四)套期保值策略选择 套期保值决策总是涉及适当水平的风险和获利机会之间的权衡取舍。每种战略都有一个价格，或者是对冲产品的明确价格，或者是由对冲产生的机会成本。套期保值策略应符合组织的业务目标。对冲产品从可接受的产品和战略中进行选择，并考虑其在风险管理中的有效性。套期保值的决策应基于业务目标和对风险的承受能力，而不是市场条件。 期权和远期合约的风险状况有所不同。远期合约能有效抵消价格风险，但它们不能消除基准风险。如果保证特定比率是十分重要的，或者如果单个交易规模很大，一个组织可以选择用远期合同减少或消除市场风险。 期权购买者为免受不利变动以及能够得益于有利方向变动而支付溢价。期权溢价取决于若干因素，包括波动都会极大地影响期权的价格。因此，期权在套期保值者需求最旺盛的时候价格最高。 只要它是可以接受的政策，一个购买来的期权有时是被用来提高可盈利的远期合约的回报，通过锁定远期合约的利得，以充分利用有利方向的变动。这是非纯套期保值的一个连续运动，因为它涉及将市场机会最优化的问题。 决定使用远期合约或期权，或两者的结合进行对冲，取决于多种因素，包括财务经理的技能和时间可用性，组织对于衍生产品的理解和接受，用于对冲S的的资金的可用性，对冲市场的特点，风险类型对未来市场利率的预期。对冲产品及其用途需要考虑的因素包括： (1)假定基本风险和产品是一致的并且没有基准风险，那么远期合约(包括期货)可以消除对价格风险的暴露。远期合约没有明确的费用，然而期货涉及交易费用和保证金要求。 (2)期权买方得到防止不利变化的保护，但仍然能够受益于有利的变化。期权溢价是指获得这种保护的成本。 (3)期权卖方赚取期权溢价但也必须接受与期权相关的所有义务。该战略更加危险，因为没有已经执行的对冲。 (4)互换允许组织改变资产或负债的结构。互换要求交换或扣除剩余义务的净现值。 (5)目标和预期帮助确定战略。远期通常抵消价格风险和潜在的收益。购买的期权提供保护以及有利变化时获得收益。远期将与其基础商品密切联系，而期权取决于行权价格与现期市场价格的关系。 (6)当与金融机构进行交易时，必要的信誉措施对于远期合约是必需的，因而需要保证金。购买的期权可能会也可能不会需要信贷措施或保证金，但卖出的期权需要场外市场的信贷措施或保证金(如果是通过互换进行的)。 (7)购买期权可以提供灾害保险，或当市场利率走势明显超出了容忍范围时提供保护。这种对冲可能会为当前的市场利率提供一个临时的缓解。购买的期权将在一个有限的期限内为合同的名义金额提供保护。 二、主要衍生金融工具的简单计算 期货、远期和期权交易市场的发展到目前已经是非常成功的，并且流动性很强。如果投资者想要买入或卖出某物，通常都能够找到准备卖出或买入该物品的人。交易员可分成三大类：套期保值者、投机者和套利者。 套期保值者利用期货、远期合约和期权，来降低他们因市场变量未来的不确定变动而面临的风险^投机者采用上述工具的目的是对未来市场变量的走向下赌注。套利者用两种或以上工具进行对冲，以锁定利润。 (一)套期保值者 1.利用远期合同进行套期保值。 假设今天是2006年7月14日，一家总部设在美国的公司Import Co.，将于2006年10月14口为其从一家英国供货商购买的商品支付1000万英镑。这家公司可从金融机构按汇率1.8405买入以英镑表示的3个月远期合同，从而对其外汇风险进行套期。这样能将要支付给英同出口商的价格同定在18405000美元。 假设还有另外一家美国企业Export Co.，向英国出口商品。在2006年7月14日，获知其将在3个月后收到3000万英镑。这家企业可通过按照汇率1.84售出价值3000万英镑的3个月远期合同，以对其外汇风险进行套期。这样能够锁定由英镑变现而得到的5520万美元。 与选择进行套期相比，公同选择不进行套期的吋候可能获得更好的收益，但也有可能更糟糕。假设10月14日的汇率为1.7，Import Co. 并未进行套期，那么，其必须支付的1000万英镑就变成了1700万美元，比1840.5万美元低。而如果汇率为1.9，1000万英镑就变成了1900万美元，那么这家公司肯定希望它进行套期保值了。如果Expmi Co. 不进行套期保值，那么情况正好与此相反。如果9月份的汇率低于1.84，那么这家公司肯定希望它进行套期保值了，如果汇率大于1.84，它肯定希望没有进行套期保值。总之，套期能够降低风险，但是套期后的结果不一定好于没有进行套期的情况。 2.利用期权进行套期保值。 期权也可用于套期c投资者在某一年的5月份拥有公司A的股票1000股。股价为每股28美元。这名投资者担心股价可能在未来两个月内下跌，因此想要保护其价值。其可能在7月10日购买公司A的看跌期权合同，行使价为27.5美元。如果有报价的期权价格为1美元，这个套期策略的总成本将为10x100=1000(美元 这个套期策略的成本是1000美元，但能够保证股票在期权期间内以不低于每股27.5美元的价格出售。如果公司A的市场价格降至低于每股27.5美元，那么可行使期权，27500美元得以变现。如果将期权成本考虑在内，那么变现金额为26500美元。如果市场价格保持在每股27.5美元以上，那么将不必行使期权，期满后丧失价值。但是，在这种情况下，所持股票的价值总是高于27500美元(或者在考虑期权成本的情况下，总是高于26500美元)。 3.比较。 使用远期合同与使用期权进行套期之间存在根本性差异。设立远期合同的目的是，通过将套期保值者靠标的资产将要支付或收取的价格固定，来中和风险。相反，期权合同能够提供保险而且期权不一定需要行使。但是这两种工具都为投资者提供了保护自己免受未来价格不利变动影响的方式，同吋使得投资者能够从有利的价格变动中获益。但是与远期合同不同的是，期权要支付期权金。 (二)投机者 套期保值者想要避免因资产价格的不利变动而面临的风险，投机者希望对市场采取某种态度，他们或者为价格将会上涨而下赌注，或者为价格将要下降而下赌注。 1.使用期货的投机者。 假设一个美_投机者在2月份认为，与美元相比，英镑在未来两个月内将走强。投机者可以采取的做法是在即期市场购买250000英镑，希望未来英镑可以卖出更高的价钱。投机者还可能签订以英镑表示的期货合同(4月份期满)作为长期头寸。假设现行汇率为1.8470美元兑1英镑，并且4月份的期货合同是按照1.841美元兑1英镑，如果4月份的汇率是1.9美元兑1英镑，期货合同使投机者取得的利润为(1.9-1.841)x250000=14750(美元)。在即期市场，2月份按汇率1.847购买250000英镑的资产，在4月份按汇率1.9卖出，因此取得利润为：(1.9-1.847)x250000=13250(美元)。如果汇率跌至1.8美元兑1英镑，那么期货合同会产生的损失为：(1.847-1.8)>Mei元)。即期市场带来的损益可能与此略有不同，但是这些计算并未反映所赚取或支付的利息。 购买英镑的第一种方法，需要预付投资461750美元，而第二种方法仅需投机者将少量现金(大概是2万美元)存人被称为顾客保证金账户的地方。期货市场允许投机者借助杠杆作用。拿出小额初始费用，投资者就能够保持较大的投机性头寸。 2.使用期权的投机者。 期权也可用于投机活动。假设现在是10月份，投机者认为公司B的股价可能在未来两个月内增加。该公司的当前股价是20美元，而期限为两个月、行使价为22.50美元的看涨期权，目前售价为1美元。假设投机者愿意投入2000美元，那么一种方法是购买100股，另外一种方法是购买2000份看涨期权。假设投机者的想法是正确的，公司B的股价在12月份上涨到27美元，那么第一种方法能够产生利润：100x(27-20)=700(美元)。 但是，第二种方法产生的利润要大得多。公司B的看涨期权(行使价为22.5美元)产生利润4.5美元，因为它使得以22.5美元购买的东西价值变成27美元。按照第二种方法，2000个期权的总利润为2000x4.5二9000(美元),：扣除期权的初始成本，可得到净利润为9000-2000=7000(美元)。因此，这项期权策略比购买股票策略的盈利能力更强。期权也会产生较大的潜在损失。假设股价到12月份跌至15美元。第一种方法即购买股票产生的损失为100x(20-15)=500(美元)。由于看涨期权期满时尚未行使，此期权策略将导致损失2000美元，即为期权支付的初始金额。期权提供了一种杠杆。对于特定投资，使用期权会放大财务结果。出现好的结果自然是好事，坏的结果会导致损失整个初始投资。 3.比较。 对于投机者来说，期货和期权的类似之处在于它们都提供了一种杠杆。但是，两者之间又存在着重大差异。投机者采用期货时，潜在损失和潜在收益是非常大的。而采用期权时，无论情况变得多么糟糕，投机者的损失会限定在为期权支付的初始金额上。 (三)套利者 套利者是期货、远期和期权市场上第三类比较重要的参与者。套利是指同时在两个以上的市场开展交易，以锁定无风险利润。 某股票同时在纽约交易所和伦敦证券交易所交易。假设在纽约的股价为182美元，在伦敦的股价为100英镑，而汇率为1.85美元兑1英镑。套利者可能在纽约购买100股股票，同时在伦敦卖出这些股票，在不存在交易成本的情况下，取得的无风险利润为100x[(1.85x100)-182]=300(美元)。交易成本可能会抵消小型投资者的利润。但是，大型投资银行在两地交易市场及外汇市场的交易费用很低。因此投资银行认为这样的套利机会是非常有吸引力的，会想尽办法尽可能地加以利用。 理论上，套利机会不会持续很长时间。套利者在纽约购买股票时，原则上供求关系会引起该股票在纽约的股价上升以及美元价格上涨。类似地，他们在伦敦销售股票时，该股票在伦敦的股价下降以及英镑价格会下降。很快，这两个价格在汇率上变成相等。实际上，套利者贪图利润的行为使得该股票在纽约及伦敦的股价(在折算后)之间不会出现重大的不一致。存在套利者，意味着在实际操作中，从大多数金融市场上的报价中仅可发现少数套利机会。 总的来说，衍生工具是具有多种用途的工具。正是这种多功能性会造成麻烦。有时，交易员受托对风险进行套期保值，或者遵循套利策略吋，会有意识或无意识地变成投机者，结果可能是损失惨重。为了避免这种情况的发生，非常重要的一点是，金融和非金融企业应建立控制制度，以确保对衍生工具的利用符合其预期(3的。应设立风险限定，应每日对交易员的活动进行监控，以确保风险限定得以遵循。
九宫飞星图的计算方法 10分
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对宫星座的六组星座
十二个星座分为六组，基本上可以是相同主题的不同表达：白羊和天秤都是认同，白羊是自我认同，天秤是被其他人认同；金牛和天蝎都是感官，金牛是物质的表层，天蝎是激情的深层；双子和射手都是资讯，双子是常识分类，射手是宇宙洞见；巨蟹和摩羯都是保护，巨蟹是家庭之爱，摩羯是社会制度；狮子和水瓶都是创造，狮子是个人表现，水瓶是群体活动；处女和双鱼都是服务，处女是精炼与分别，双鱼是了解与共鸣。所以，我们知道每一个星座都隐含了本身的两种变化和对宫的两种变化，对宫星座相遇，如能互相尊重对方的观点，生命即会产生很快速的成长。对相星座如磁铁的两极一般互相吸引，但是吸引的另一面也是排斥。前面说到的对相星座情侣组合只是生活方面，那么从个性心理上面来看，对相星座都有什么异同之处呢？一起研究下！白羊座 VS 天秤座——凹凸结合白羊座是向内集中的自我的星座，天秤是向外发散的“无我”的星座。白羊座最注重自我的感受，天秤座没有自我，最注意大局的和谐愉快。白羊座和天秤座都比较自私，白羊是绝不能亏待自己，天秤是不能够让别人占便宜。白羊和天秤在一起时候，是凹凸相对，互相包括。但是天秤不满白羊的冲动急切，白羊对天秤的犹豫不决恨恨不已。容易吸引而不容易长久。金牛座 VS 天蝎座——针锋相对金牛座最注重物质，天蝎则最看重灵魂。金牛行动迟缓，天蝎行动力强烈。一个反应非常慢，一个反应非常敏感敏捷。金牛和天蝎都占有欲强烈，喜欢低调隐瞒，对性爱深深感兴趣。金牛和天蝎在一起，会深受吸引，两者针锋相对。但最后会发现，天蝎无法深入到金牛的内心处，金牛也无法跟得上天蝎的心境变换。双子座 VS 射手座——并行不悖双子属于多面向的自己，射手以一种意想不到多重人格展示自己。双子能够永远置身事外，冷静分析，射手能够大智若愚的洞察事物真相。双子和射手热爱自由而都没有耐心，对什么事三分钟热度容易移情别恋。双子和射手在一起，就像吹向同一方向的两阵风一样，彼此不会约束和干扰。但同时也因此不知道珍惜而放任对方，有交集没有凝结点，容易错过和远离。巨蟹座 VS 摩羯座——阴阳相合巨蟹代表了阴柔的母亲型性格，摩羯代表了阳刚的父亲型性格。巨蟹敏感脆弱，冲动情绪化，摩羯则冷静坚强，踏实稳定。巨蟹和摩羯内在都有自卑好强的一面，同时忠诚专一，领导欲强，家庭概念强烈。两者的相处就像阴阳相合，雌雄相当，会有很踏实满足的感觉。但是两者内在都比较阴郁，彼此不能烘托彼此的气氛，容易枯燥生腻，而放弃坚守岗位。狮子座 VS 水瓶座——一正一邪狮子整合能量，统一一切，水瓶分散能量，平等一切。狮子的心朝向人性自我，水瓶则朝向社会人类。狮子和水瓶都骄傲而自负，又创造力强，不能容忍平庸的生活。狮子和水瓶的相处，好比一正一邪的较量。在狮子认为非常权威、真理的手段时，水瓶偏偏“歪门邪道”地走捷径，让狮子不能接受。开始也许会开心快乐，但一定要有一方肯定和欣赏另一方，才能长久和睦。处女座 VS 双鱼座——润色修饰处女座萃取精华，双鱼座无所不包。处女座理性压抑克制，双鱼则感性放纵尝试。但是实际上处女理性压抑克制这些给外界的主要感受，并不是公正的评判。实际上普遍认为的处女洁癖、谨慎理性在熟悉的朋友的世界中并不尖锐，它们仅仅源于处女们一种上进的心态。处女的洁癖很多情况下源于对不熟悉事物对自己世界不良影响的谨慎，他们对自己和朋友等等的世界有一种强烈的保护欲和奉献精神，但是处女的天才聪明不会使自己一直处于庸人自扰的状态，因此处女们的朋友们所看到的处女的世界和其他人所看到的处女的世界是截然不同的；谨慎理性同样如此，处女的谨慎理性会在他们的内心共鸣和犀利远见所达之处流露出他们内心原本的深厚......余下全文>>
生肖星座星座和生肖是怎么来的
星座起源于四大文明古国之一的古巴比伦，巴比伦人在公元前1000年前后已提出30个星座。那里有底格里斯河与幼发拉底河从西北流向东南，注入波斯弯，所以又叫“两河流域”地区。 两河流域文化传到古希腊以后，推动了古希腊的文化发展。古希腊天文学家对巴比伦的星座进行了补充和发展，编制出了古希腊星座表。公元2世纪，古希腊天文学家托勒玫综合了当时的天文成就，编制了48个星座。 中世纪以后，欧洲资本主义兴起，需要向外扩张，航海事业得到了很大的发展。船舶在大海上航行，随时需要导航，星星就是最好的指路灯。而在星星中，星座的形状比较特殊，最容易观测，因此，星座受到了普遍关注。16实际麦哲伦环球航行时，不仅利用星座导航定向，而且还对星座进行了研究。 1922年，国际天文学联合会大会决定将天空划分为88个星座，其名称基本依照历史上的名称。1928年，国际天文联合会正式公布了88个星座的名称。这88个星座分成3个天区，北半球29个，南半球47个，黄道附近12个。 而我们平时所讲的星座也就是黄道上的12星座。它们各有关于自己的一些神话传说。 生肖的由来 作为一种古老的民俗文化事象，有关十二生肖的起源，历代学者众说纷纭。有人认为生肖与地支同源，可以追溯到史前的传说时代，《史记》中所载黄帝“建造甲子以命岁”，“大挠作甲子”就是这类说法的反映，学者们认为这里所说的甲子就是指的十二生肖。清代学者赵翼则认为生肖最早源于我国北方的游牧民族，他在《陔余丛考》中说：“盖北俗初无所谓子丑寅之十二辰，但以鼠牛虎兔之类分纪岁时，浸寻流传于中国，遂相沿不废耳。”（参见清·赵翼《陔余丛考》）。有的学者甚至持生肖外来说的观点，认为十二生肖是由古巴比伦传入中国的，持这种观点的代表有郭沫若，他在《甲骨文字研究·释支干》中讲“ 十二肖象于巴比伦、埃及、印度均有之，然均不甚古，无出于西纪后百年以上者。意者此始汉时西域诸国，仿巴比伦之十二宫而制定之，再向四周传播者也 。”认为生肖为中东地区居民模仿巴比伦黄道十二宫而制定，其传入中国的时间，当在汉武帝通西域之时。以上观点见仁见智，作者不敢主观判断是非，但通过大量的文献资料证明，生肖的确起源于中国，是华夏先民动物崇拜、图腾崇拜以及早期天文学的结晶。 关于十二生肖的记载，现有文献资料中，以《诗经》为最早。《诗经·小雅·吉日》里有 ：“吉日庚午，即差我马”八个
有关星座的，
阳历：1987年11月5日20：40 星盘分析： 你的上升位於巨蟹座 上升（Ascendant）--你的人格面具上升星座即是你出生时，东方地平线与黄道交界处升起的第一个星座。上升星座是我们的的外在表现，是外界所觉知到的你。因此由上升星座也可得知你表达自我的方式。 通常一个人的太阳及上升星座都不会一样，而这就是我们之所以称上升星座为我们的“人格面具”。大部分时候，我们的太阳是隐藏在上升星座背後的。 上升星座主宰了一个人主要的个性特质、与生俱来的性格以及给人的第一印象。上升星座所透露的不只是我们言谈、行为的模式，我们的穿著、发型、外表等等皆受其影响。 上升星座为巨蟹座--多愁善感的慈善家1.感情细腻，易感伤，具有母爱情怀。2.对子女要求过高，占有欲强。 这个上升星座通常会是一个不错的照顾者，没错他们有著一张母亲的面具，给人的第一印象总是安静而且温和有理的，他们从不会拒绝倾听别人内心的伤痛，甚至乐於给你帮助，但是另一方面这个上升星座，在不熟的人面前也容易显的情绪化，他毫不隐藏的将情绪表露无遗，这个上升星座也有狗血的渲染力将情绪放大，有时候连他自己也弄不轻为何自己如此的悲伤或狂喜，试著理清自己的情绪或许是必要的。 你的太阳位於天蝎座 太阳（Sun）--人生观、性格通常别人问：你是什麼星座？你的回答就是你的太阳星座。太阳塑造一个人的人格和灵魂。 太阳位於天蝎座--冷静孤傲的独行侠1.冷静理智，遇事不急躁。2.好孤独，不喜与人交际，感情上占有欲强。 你拥有强烈的意志及个性，但你压抑性的性格却能奇妙而富於磁性的吸引他人。无论你的外表是否好看，这个星座代表著强迫的〞 性吸引力〞。天蝎座有两个不同的形态，一种是高贵上等的，另一种是等而下之的类型。但不论那一种，都是令人敬畏的对手，这种感 觉可以从其外表看出来。 比较好的一类，他的样子可能是严酷的，但气质是和善的；有种隐藏式的清廉，为了大家的利益，善於利用个人的心智能力去支配 人群，专心奉献，能不自私地献身给整个人类。 较低等的类型则显得阴险狡诈，拥有一种残忍恶毒的情绪，和无法控制随时可能暴发的嫉妒心。当他觉得被触犯时，变得卑鄙奸诈 ，随时可能给予报复。他是一位危险的敌手，他们可以利用对方任何弱点，诉诸任何可能的行动，且不管手段是否合理，以达到目的为 唯一。 出生在天蝎座下的人是精明且精力旺盛的，不
姓名学五格剖象法中五格各自的计算方法是什么呢？
姓名中的五格是指天格、人格、地格、总格、外格。 1、天格：由姓氏笔画得来 单姓，姓笔画数加一。 复姓，合计姓氏的笔画。 二、人格：其构成是姓氏最后字与名字第一字笔画数之和。 单姓：姓氏笔画加名字第一字的笔画数。 复姓：复姓最后一个字加名字第一个字笔画数。 三、地格：由名（不包括姓氏）中的全部笔画数构成。 单字名，名字笔画数加一 双字名，除姓以外的字全部笔划相加。 复姓名：名为单字时名笔画数加一 复姓名：名为双字时名笔画数相加。 四、总格：合计姓与名的总笔画数 五、外格：总格笔画数减去人格笔画数
